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インフレによるお金の価値の目減り・年金支給額の減額・消費税の増税などによる手持ち資金の減少に対して、資産運用が必要となります。
資産運用として株式・債券・投資信託などがありますが、手段としてiDeCoやNISAがあります。
しかし、これらの資産運用をする際には、リスクが伴うためリスクに対する許容度の確認や出口戦略などが必要となります。
また、住宅ローンも金融商品の一種です。
これらの金融商品の対策を図ることで、結果的に老後の資産形成をする事が可能です。
iDeCoは個人が自主的に加入して運用する年金制度であり、将来の老後の生活資金を確保するための手段として利用されています。
iDeCoでは、個人が自身の拠出金を選択した金融商品に投資することができます。
具体的な投資先は、投資信託や株式、債券などの金融商品であり、これらの商品の組み合わせによって資産運用が行われます。
iDeCoの特徴は、所得控除や非課税枠の恩恵を受けられることです。
拠出した金額は所得控除の対象となり、確定拠出年金口座内での運用益や受取時の給付金も一定の非課税枠が適用されます。
ただし、iDeCoでは投資商品の選択・リスク管理・出口戦略が重要となります。
当社ではお客様の背景（課税状況・リスクに対する許容度・知識・経験・財産の状況）に応じた必要な情報提供のみ行います。
NISAは個人投資家向けの非課税の金融商品口座制度です。
NISAを活用することで、個人が投資を行いながら、一定の期間内で得た利益や配当が非課税となるメリットがあります。
NISA口座には、株式や投資信託などの金融商品を選択して投資することができます。
NISAの口座内での取引は、所定の枠内であれば一定期間の間、税金がかからないため、長期的な資産形成や投資の促進が目的とされています。
NISAには年間上限枠が設定されており、投資額は一定の制限内で行われます。
ただし、NISAでは投資商品の選択・リスク管理・出口戦略が重要となります。
当社ではお客様の背景（課税状況・リスクに対する許容度・知識・経験・財産の状況）に応じた必要な情報提供のみ行います。
住宅ローンは金融商品の一種であり、住宅購入や住宅建築のために銀行や金融機関から借り入れる貸付契約です。
金利を心配されるお客様には金融機関の情報提供などを行います。
また、貸付が難しいお客様には貸付が可能になるように家計の長期計画を提案し、貸付が可能になるよう整備を実施します。
