家計を、総合的に見通す窓口として。

2017年より、家計全般の相談をワンストップで行える店舗「家計の相談クリニック」を運営しています。
税制・社会保障制度・保険・不動産売買・マイホーム購入・住宅ローン・補助金・相続など、家計に関するあらゆる相談を一つの窓口でまるっと解決できます。

※当店と名称が似た「家計相談クリニック」という店舗があると報告を受けていますが、当社とは資本関係のない別会社です。
同店舗は2023年から保険相談を中心としたサービスを行っています。
ご予約・お問い合わせの際は、お間違えのないようご注意ください。

家計の全体像を設計し、将来を見通す。

お客様が家計において「本当に求めていること」を、ヒアリング・実態・書類などから把握し、オーダーメイド型のコンサルティングを行います。
調査では、家族構成・ライフデザイン・課税状況などの属性をもとに、税制・社会保障・金融を俯瞰的に分析します。
その結果、マイホーム購入、教育資金、相続対策、保険や住宅ローンの見直しなど、ライフステージに応じた最適な提案を実現することができます。

費用対効果を分析し、
最適な保障を選定。

医療保険・生命保険・収入保障保険・学資保険・貯蓄保険・火災保険・家財保険・企業財産保険・賠償保険・自動車保険・海外旅行保険など、保険全般の代理・媒介を行っています。
家計全体を俯瞰したうえで、以下のようなスキームにより多くのお客様の保険料削減を実現しています。

• 複数の保険会社で同一保障内容を比較し、最も有利な保険商品を選定
• 保険だけでなく社会保障制度なども活用し、リスクを多面的にヘッジ
• 「支払う保険料」と「受け取る保険金」を比較し、費用対効果を分析

金融機関に属さない
独立的立場からご提案。

iDeCoや住宅ローンなどの金融商品の取次を行っています。
当社は特定の金融機関に属していないため、全国約800の金融機関の中からお客様の属性や意向に合わせて最も有利な金融機関を調査・選定します。
近年は日銀の金融政策の変更や市場金利の上昇を背景に、全国から住宅ローン借換えの相談が増加しています。

不動産の取得売買から税務まで、
一貫した支援を。

不動産の売却・購入の仲介・媒介を行っています。
宅建業者としての取引支援にとどまらず、金融機関や税理士と連携し金融や税制からの出口戦略を提案できる強みがあります。
特にマイホーム購入前後の支援として以下のような独自のサポートを実施しています。

• マイホーム購入前の、住宅ローン・団信・火災保険・住宅取得資金贈与税・補助金などのフォロー
• マイホーム購入後の、繰上返済の効果的なシミレーション・不動産取得税の軽減措置・住宅ローン減税などのフォロー

想いを確実に実現する。

依頼者の遺言書の内容を確実に実現するため、遺産の名義変更・預金の払戻し・不動産の売却などを遺言書の指示に基づき実行します。
公正かつ確実な財産分配を支援します。

次世代の専門家を育成する教育事業。

プロのFP（ファイナンシャルプランナー）を養成するための研修・セミナーを実施しています。
これまで北海道から鹿児島まで各地に受講生を輩出し、実務的な知識と顧客対応力を兼ね備えたFPの育成に取り組んでいます。